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Você sabia que 82% dos negócios vão à falência porque não têm ou conhecem um sistema de gerenciamento financeiro? 

A afirmação é um desdobramento do estudo de Jessie Hagen, do U.S. Bank. Tal pesquisa afirma que esta é a porcentagem de empresas que fecham em razão do baixo entendimento sobre gestão financeira e fluxo de caixa.

Se você quer escapar da estatística, mas não sabe como incorporar o gerenciamento financeiro à rotina, não se preocupe. Ao longo deste artigo, desdobramos o assunto com dicas e indicações para driblar as dificuldades. 

O que é um sistema de gestão financeira?

Sistema de gestão financeira é uma ferramenta que organiza e integra aspectos do setor financeiro da sua empresa. O sistema usa automação para realizar processos como controle de cobranças e fluxos de caixa, além de fornecer relatórios atualizados sobre a performance do negócio em cada segmento.

A ideia é que, para além de automatizar processos, o sistema de gerenciamento financeiro seja um aliado para o fornecimento de dados estratégicos sobre a saúde financeira da empresa. Dessa forma, é possível antecipar crises, direcionar recursos e até fazer investimentos com mais assertividade e confiança. 

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Quais são os sistemas de gestão financeira? 

Os sistemas de gestão financeira podem ser integrados (quando realizam, em uma plataforma, todos os serviços relacionados à área financeira da empresa) ou descentralizados. No segundo caso, podemos encontrar plataformas voltadas à:

Dica: para te ajudar a organizar as informações no seu sistema de gerenciamento financeiro, que tal uma planilha gratuita de controle financeiro empresarial? Com o documento de apoio, você centraliza e controla as informações que serão inseridas no sistema, sem perder nada de vista! 

O que faz um gerenciador financeiro? 

De forma geral, como mostramos no tópico anterior, o sistema de gerenciamento financeiro ajuda a manter o controle dos processos relacionados à gestão de recursos na empresa. 

Se detalharmos algumas das funções executadas pelo programa, teremos: 

  • controle de recebimentos: o sistema ajuda a manter o controle sobre quanto a empresa ainda tem para receber (compras em crediário, prazo, parcelas, boletos, assinaturas), além de informar o prazo de recebimento em cada forma de pagamento;
  • gestão de gastos: o sistema ajuda a entender onde o dinheiro da empresa está sendo empregado e seu devido retorno/rendimento. Também permite que você classifique e categorize cada tipo de gasto, facilitando a gestão de recursos;
  • controle de transações financeiras: relatórios completos gerados automaticamente pelo sistema; 
  • controle de dívidas: oferece, de forma completa e atualizada em tempo real, as informações sobre inadimplência. Também propicia a análise sobre as formas de pagamento em que há a maior taxa de não-pagamento — possibilitando o tratamento da inadimplência de forma efetiva;
  • gestão personalizada de pagamentos: o gerenciador fornece informações sobre as formas de pagamento preferidas por cada cliente, bem como as melhores datas de pagamento para cada um;
  • processos ágeis: ao facilitar processos repetitivos e burocráticos, o sistema de gerenciamento financeiro traz agilidade à rotina e possibilita que a equipe se dedique a tarefas mais estratégicas. 

Bônus: para explorar o sistema de gestão financeira em sua máxima potencialidade, integre a ferramenta com o caixa da empresa. Com isso, o controle é mais eficiente e engloba o fluxo de frente de caixa nos relatórios. 

Baixe gratuitamente nossa planilha de frente de caixa financeira e organize as informações antes de inseri-las na plataforma! 

Benefícios do sistema financeiro online

Com tantas funcionalidades, é de se imaginar que o leque de benefícios do sistema financeiro online seja grande, não é mesmo? Veja, a seguir, algumas das vantagens de incorporar a plataforma à rotina da sua empresa. 

Integração de informações

Na plataforma, todos os dados referentes à gestão financeira ficam centralizados em um só lugar, dispensando a necessidade de armazenamento de múltiplos documentos em papel.

Gestão colaborativa

O sistema de gerenciamento financeiro possibilita que, com uma senha de acesso, diferentes colaboradores da empresa entrem no sistema para gerenciar os dados, fazendo ajustes, atualizações e anotações em tempo real.

Acesso facilitado

Nada de carregar com você pastas repletas de documentos e planilhas! Com o sistema de gerenciamento financeiro, você tem acesso a todas as informações-chave sobre os recursos do seu negócio de forma facilitada: basta ter uma boa conexão à internet e o acesso aos dados da empresa estará a um clique de distância. 

Informação protegida

Além de estarem sujeitos a danos físicos (em decorrência do tempo ou de acidentes), os documentos em papel são vulneráveis ao acesso de pessoas indesejadas, colocando em risco a privacidade da empresa e até seu futuro no mercado. Em contrapartida, os dados inseridos em uma plataforma têm acesso restrito e assegurado por backups.

O que analisar na hora de escolher um sistema de controle financeiro empresarial?

Agora, você já sabe o que é um gerenciador financeiro e como ele impacta diretamente no sucesso da gestão de recursos da sua empresa. 

E, se chegou à conclusão de que é hora de investir no sistema, aqui vão algumas dicas do que avaliar antes de escolher o ideal para você. 

1- Usabilidade

Avalie a interface do sistema e a facilidade de uso dos botões e comandos. Além disso, certifique-se de que você consiga acessar a plataforma em diferentes dispositivos (como computadores e celulares), garantindo a mobilidade da ferramenta. 

2- Integração

A possibilidade de integrar os dados com outros sistemas usados pela empresa é um diferencial da ferramenta de gerenciamento financeiro. 

Dessa maneira, você não precisa inserir todas as informações manualmente e poupa tempo na incorporação da ferramenta à rotina. 

3- Serviços oferecidos

Avalie as funcionalidades oferecidas pelo sistema de gestão financeira. Quanto mais completas forem as funções, menos você precisará gastar com plataformas adicionais para complementar o serviço. 

4- Suporte

Por fim, certifique-se de que o sistema escolhido tenha um bom suporte. Uma vez que você confiará toda a gestão financeira à plataforma, é fundamental ter, à disposição, uma equipe para ajudar a solucionar bugs e eventuais dificuldades no uso das funções habilitadas. 

Qual o melhor sistema financeiro para pequenas empresas?

Utilizando os critérios apontados no tópico anterior, você tem em mãos tudo o que precisa para encontrar o melhor sistema financeiro para a sua empresa, seja ela um pequeno, médio ou grande negócio. 

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  • integração do PDV e frente de caixa;
  • entrada e saída de produtos automatizada;
  • gestão do fluxo de caixa;
  • precificação de produtos;
  • acompanhamento de produtos mais vendidos;
  • estoque mínimo;
  • controle de estoque;
  • e mais! 

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