O controle de caixa da empresa é o acompanhamento dos valores financeiros que entram e saem das reservas da organização. Aprender como fazer o controle de caixa é indispensável para que o gestor acompanhe resultados básicos, como, por exemplo, se há mais entradas do que saídas ou se a empresa está ficando no negativo. Por isso, neste artigo você vai descobrir:
- Como fazer controle de caixa?
- Como fazer controle de caixa no caderno?
- Sistema automatizado simples de controle de caixa
Não importa o tamanho do seu negócio, ou setor em que atua, fazer o controle de caixa é uma das práticas básicas da gestão empresarial.
Sem isso, é impossível saber se há lucro ou prejuízo com as vendas da empresa.
Muitos empreendedores deixam de lado o controle de caixa porque o volume de vendas está alto e isso transmite uma sensação de que está tudo bem.
Entretanto, vender muito não é sinônimo de lucro. Você pode estar com uma receita alta, mas com custos elevados também.
Se o seu objetivo é ganhar dinheiro, é indispensável aprender como fazer fluxo de caixa simples.
Ao longo deste artigo, você vai perceber que ter um sistema de gestão empresarial é uma das formas de tornar o controle do caixa mais eficiente e rápido, sem depender de planilhas ou calculadoras.
Entretanto, também é importante que você conheça algumas dicas de como fazer controle de caixa no caderno e o que é preciso acompanhar e medir.
Por isso, continue a sua leitura e aprenda como fazer controle de caixa.
Como fazer controle de caixa?
O controle de caixa diz respeito ao dinheiro disponível para sua empresa movimentar em transações rápidas e em curtos períodos de tempo.
Não entram nessa conta seus investimentos de longo prazo, por exemplo.
Dinheiro em conta corrente e saldo do caixa físico podem ser considerados.
O objetivo é medir a movimentação financeira que está ocorrendo dentro de um período de tempo relativamente curto.
1. Comece com o saldo inicial
Toda planilha de fluxo de caixa começa com o saldo inicial, ou seja, o valor que há no caixa hoje.
Existe o caixa físico, que geralmente fica na empresa e é muito comum em lojas que atendem ao público presencialmente, e outros tipos de caixa, como a conta corrente do banco, usada para fazer pagamentos e transferências.
Faça o somatório do valor que há e esse será o saldo inicial do seu caixa.
2. Anote todas as entradas e saídas financeiras
Com o saldo inicial em mãos é hora de começar a fazer o controle de caixa diário.
Para isso anote todo o dinheiro que entra e sai do caixa. Entre as informações que devem ser anotadas estão:
- data da entrada ou saída,
- valor,
- fonte da receita, ou seja, de onde veio o valor que entrou no caixa,
- razão da saída, ou seja, para onde foi o dinheiro, tipo de gasto que foi feito.
Também é importante estabelecer em qual caixa o dinheiro entrou ou de qual caixa ele saiu.
Por exemplo, você fez um pagamento via PIX usando a conta corrente da empresa? Então coloque “conta corrente” no controle de caixa, ao indicar a saída desse valor.
Um cliente fez o pagamento em dinheiro na loja física? Compartilhe essa informação no controle de caixa.
Essas informações vão ajudar você a fazer o balanço do caixa e controlar para onde o capital foi ou de onde saiu.
Lembre-se de anotar até os menores gastos, como a compra do cafezinho da tarde.
3. Realize o acompanhar diário
Outro comportamento que vai te ajudar muito a fazer o controle de caixa é fechar o caixa todos os dias.
O fechamento do caixa significa fazer o controle dos valores que entraram na empresa, dos valores que saíram e verificar se eles correspondem ao dinheiro que há de fato nas contas da empresa.
Fazer isso diariamente facilita que você identifique as causas de possíveis erros. É mais fácil lembrar do que acontece no dia, do que no início da semana, não é mesmo?
4. Acompanhe alguns indicadores
Parte do processo de como fazer controle de caixa inclui o acompanhamento de alguns indicadores.
Esses KPIs vão transformar números em informações relevantes sobre o seu negócio.
Eles permitem que você identifique problemas ou oportunidades financeiras, mais facilmente.
Entre os indicadores financeiros que podem ser acompanhados ao aprender como calcular fluxo de caixa estão:
- Lucro antes de juros e impostos = valor da receita – valor dos custos e gastos
- Lucro líquido = lucro antes de juros e impostos – imposto
- Capital de giro = Ativo circulante – Passivo circulante
Leia também: Capital de giro: o que é, qual a sua função e como obter + planilha grátis
Como fazer controle de caixa no caderno?
Existem muitas formas de fazer controle de caixa e muita gente ainda usa o papel para isso.
Fazer o controle no caderno é possível sim e você deve seguir os mesmos passos que listamos acima:
- entender seu saldo inicial,
- anotar receitas e saídas,
- fazer o fechamento do caixa todos os dias,
- controlar os indicadores.
Para isso, monte uma planilha de fluxo de caixa com lápis, caneta e régua.
Crie colunas para cada informação e preencha conforme o movimento financeiro acontece.
Mesmo que seja possível fazer o controle de caixa no caderno, esse não é o método mais indicado para a realização desse acompanhamento.
Existem muitas razões para isso, a primeira delas é o fato de ser mais propenso a erros por ser um método completamente manual.
Também por ser manual, o controle de caixa no caderno acaba causando um trabalho dobrado, afinal, não atualiza outros acompanhamentos necessários à sua empresa, como o controle de estoque.
Uma planilha no Excel é uma opção mais adequada e gratuita. Quer um modelo prontinho? Então conheça nossa “Planilha | Fluxo de Caixa” e faça o download gratuito.
Entretanto, a melhor opção para sua empresa é um sistema de gestão moderno, como o da QuantoSobra, que atualiza automaticamente uma série de informações a partir de uma única inserção de dados.
Sistema automatizado simples de controle de caixa
O QuantoSobra é um sistema de gestão eficiente para empresas que precisam de um controle completo. Ele otimiza o seu tempo e garante mais segurança para a gestão da empresa.
Por meio da ferramenta, a atualização sobre uma venda e uma compra já realizam ações automáticas no financeiro, estoque, cadastros de clientes, fornecedores etc.
Além, claro, de atualizar o controle de caixa e permitir a abertura e fechamento com controle ideal dos saldos iniciais e finais. Tudo isso sem que você precise ligar com planilhas e calculadoras.
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